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변액보험 수시공시
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
185 2018년 11월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-12-04

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/11/30 2008/09/01

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이머징마켓주식형 3,106,508,324 4,327,667,034 1,393.10
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
184 2018년 10월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-11-01

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/10/31 2008/09/01

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이머징마켓주식형 3,104,419,288 4,157,784,305 1,339.31
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
183 2018년 3분기 자산운용보고서(본문 펀드명 링크) 2018-11-01 PDI_장기채권형.pdf SVUL(NVA)_글로벌주식형.pdf SVUL(NVA)_단기안정채권형.pdf SVUL(NVA)_롱텀밸류주식형.pdf SVUL(NVA)_배당주식형.pdf SVUL(NVA)_스마트주식형.pdf SVUL(NVA)_액티브주식형.pdf SVUL(NVA)_인덱스주식형.pdf SVUL(NVA)_채권형.pdf SVUL_안정혼합형.pdf SVUL_이머징마켓주식형.pdf SVUL_주식혼합형.pdf USPDI_미국장기회사채권형.pdf VA_배당혼합형.pdf VA_블루칩혼합형.pdf VA_성장혼합형.pdf VA_안정혼합형I.pdf VA_안정혼합형II.pdf VA_주식혼합형.pdf VA_해외혼합형.pdf VA_혼합형.pdf VA_혼합형II.pdf VUL_롱텀밸류혼합-(2).pdf VUL_배당혼합형-(2).pdf VUL_안정혼합형-(2).pdf VUL_주식혼합형-(2).pdf VUL_해외혼합형-(2).pdf VUL_혼합형-(2).pdf

다음 펀드들의 2018년 3분기 자산운용보고서를 첨부와 같이 공시합니다.

※ 아래 테이블에 펀드명을 클릭하시면 해당 펀드의 자산운용보고서가 연결됩니다.

※ 작성된 자료는 2018년 09월 30일 기준이며, 무배당 변액종신보험은 보험업법 적용 펀드로써, 자산운용보고서 작성 대상에서 제외됩니다.

 
상품명 첨부파일 
상품 분류명
펀드
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무배당 변액유니버셜보험*
무배당 하이브리드변액평생보장보험*
무배당 푸르덴셜 변액평생보장보험**
무배당 하이브리드 플러스 변액평생보장보험**
무배당 VVIP 변액평생보장보험**
무배당 종신보험 약속***
VUL 채권형**/***
단기안정채권형**/***
안정혼합형*/**/*** 
혼합형*/**/***
배당혼합형*/**/***
롱텀밸류혼합형*/**/***
주식혼합형*/**
해외혼합형*/**/***
무배당 변액연금보험 
 무배당 100세플러스변액연금보험 
 무배당 푸르덴셜변액연금보험
VA 안정혼합형1
혼합형
배당혼합형
성장혼합형
블루칩혼합형
주식혼합형
해외혼합형
안정혼합형2
혼합형2
무배당 평생소득 변액연금보험
무배당 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형)
PDI 장기채권형
무배당 달러 평생소득 변액연금보험
무배당 달러 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형)
USPDI  미국장기회사채권형 
무배당 변액유니버셜보험(적립형) 
 무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험 
 무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)
SVUL  이머징마켓주식형 
안정혼합형 
주식혼합형
무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 New100세플러스변액연금보험
무배당 스텝업플러스변액연금보험
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무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)
SVUL (NVA) 채권형
 단기안정채권형
플러스알파인덱스주식형
롱텀밸류주식형
액티브주식형
배당주식형
스마트주식형
글로벌주식형
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
182 위탁자산운용사 변경 변액자산운용팀 2018-10-04 위탁운용사현황(20181004).pdf
당사에서 설정/운용중인 위탁자산운용사 변경사항을 다음과 같이 공시합니다.
  1. 기준일: 2018년 10월 04일
  2. 변경 상세



 
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
181 2018년 9월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-10-01

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/09/30 2008/09/01

무배당 변액유니버셜보험(적립형)

무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험

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무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,233,812,409 4,619,263,107 1,428.43
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
180 2018년 8월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-09-04

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.

(단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/08/31 2008/09/01

무배당 변액유니버셜보험(적립형)

무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험

무배당 우리아이변액유니버셜보험

무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,286,596,997 4,705,530,163 1,431.73
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
179 2018년 2분기 자산운용보고서(본문 펀드명 링크) 2018-08-20 pdi_장기채권형.pdf svul(nva)_글로벌주식형.pdf svul(nva)_단기안정채권형.pdf svul(nva)_롱텀밸류주식형.pdf svul(nva)_배당주식형.pdf svul(nva)_스마트주식형.pdf svul(nva)_액티브주식형.pdf svul(nva)_인덱스주식형.pdf svul(nva)_채권형.pdf svul_안정혼합형.pdf svul_이머징마켓주식형.pdf svul_주식혼합형.pdf uspdi_미국장기회사채권형.pdf va_배당혼합형.pdf va_블루칩혼합형.pdf va_성장혼합형.pdf va_안정혼합형I.pdf va_안정혼합형II.pdf va_주식혼합형.pdf va_해외혼합형.pdf va_혼합형.pdf va_혼합형II.pdf vul종신롱텀밸류혼합-(2).pdf vul종신롱텀밸류혼합-(3).pdf vul종신롱텀밸류혼합.pdf vul종신배당혼합형.pdf vul종신안정혼합형.pdf vul종신주식혼합형.pdf vul종신해외혼합형.pdf vul종신혼합형.pdf

다음 펀드들의 2018년 2분기 자산운용보고서를 첨부와 같이 공시합니다.

※ 아래 테이블에 펀드명을 클릭하시면 해당 펀드의 자산운용보고서가 연결됩니다.

※ 작성된 자료는 2018년 06월 30일 기준이며, 무배당 변액종신보험은 보험업법 적용 펀드로써, 자산운용보고서 작성 대상에서 제외됩니다.

 
상품명 첨부파일 
상품 분류명
펀드
무배당 VIP변액유니버셜보험종신보험* 
무배당 변액유니버셜보험*
무배당 하이브리드변액평생보장보험*
무배당 푸르덴셜 변액평생보장보험**
무배당 하이브리드 플러스 변액평생보장보험**
무배당 VVIP 변액평생보장보험**
무배당 종신보험 약속***
VUL 채권형**/***
단기안정채권형**/***
안정혼합형*/**/*** 
혼합형*/**/***
배당혼합형*/**/***
롱텀밸류혼합형*/**/***
주식혼합형*/**
해외혼합형*/**/***
무배당 변액연금보험 
 무배당 100세플러스변액연금보험 
 무배당 푸르덴셜변액연금보험
VA 안정혼합형1
혼합형
배당혼합형
성장혼합형
블루칩혼합형
주식혼합형
해외혼합형
안정혼합형2
혼합형2
무배당 평생소득 변액연금보험
무배당 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형)
PDI 장기채권형
무배당 달러 평생소득 변액연금보험
무배당 달러 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형)
USPDI  미국장기회사채권형 
무배당 변액유니버셜보험(적립형) 
 무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험 
 무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)
SVUL  이머징마켓주식형 
안정혼합형 
주식혼합형
무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
무배당 우리아이변액유니버셜보험
무배당 New100세플러스변액연금보험
무배당 스텝업플러스변액연금보험
무배당 VIP 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)
SVUL (NVA) 채권형
 단기안정채권형
플러스알파인덱스주식형
롱텀밸류주식형
액티브주식형
배당주식형
스마트주식형
글로벌주식형
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
178 2018년 7월 소규모펀드 수시공시 변액자산운용팀 2018-08-01

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 89조, 시행령 제 93조에 따라 당사의 소규모 펀드에 대하여 다음과 같이 안내드립니다.

소규모 공시 대상 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 적용 펀드로 사모펀드가 아닌 펀드로서 존속하는 동안 투자금을

추가로 모집할 수 있는 펀드이며, 설정 및 설립되고 1년이 되는 날에 원본액이 50억 미만인 펀드 또는 설정 및 설립되고

1년이 지난 후 1개월간 계속하여 원본액 50억 미만인 펀드입니다.
                                                                                                                                                       (단위: 원)

 
일자 최초설정일 상품 펀드명 설정금액 순자산총액 기준가격
2018/07/31 2008/09/01

무배당 변액유니버셜보험(적립형)

무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험

무배당 우리아이변액유니버셜보험

무배당 플러스변액연금보험(연금재원미보증형)

무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

이머징마켓주식형 3,405,500,755 5,115,547,610 1,502.14
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
177 위탁자산운용사 변경 변액자산운용팀 2018-08-01 위탁운용사현황(20180801).pdf
당사에서 설정/운용중인 위탁자산운용사 변경사항을 다음과 같이 공시합니다.
  1. 기준일: 2018년 08월 01일
  2. 변경 상세
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
176 위탁자산운용사 변경 변액자산운용팀 2018-07-27 위탁운용사현황(20180727).pdf
당사에서 설정/운용중인 위탁자산운용사 변경사항을 다음과 같이 공시합니다.
  1. 기준일: 2018년 07월 27일
  2. 변경 상세
 
  • 이 자료는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령에 의거, 특정사안 발생시 자산운용회사가 인터넷 홈페이지에 공시해야 하는 사항에 대하여 법령이 정하는 방법을 따라 작성한 것 입니다.
계열사/비계열사 위탁비중 공시
  • 기준 2018년11월30일  단위 : 억원, %

계열사/비계열사 위탁비중 공시
펀드명 순자산액 위탁비중 수익률(1년) 투자일임 보수 재간접펀드 보수 비고
국내 주식형 4,342 13.1 -14.4 0.24 0  
채권형 5,090 15.3 4.35 0.1 0  
혼합형 21,896 65.8 -2.81 0.13 0  
기타 0 0.0 0 0 0  
해외 주식형 171 0.5 -3.86 0.18 0.55  
채권형 1,199 3.6 -2.06 0.1 0  
혼합형 563 1.7 -2.42 0.1 0.22  
기타 0 0.0 0 0 0  
  • 현재 푸르덴셜생명보험은 계열 자산운용사가 없습니다.
  • 위탁비중은 전체 순자산대비 비계열 자산운용사에서 운용하는 순자산 비중입니다.
  • 수익률(1년)은 최근 1년 성과가 있는 일임계좌 또는 펀드를 대상으로 전월말의 순자산가치(NAV)로 가중평균하여 산출합니다.
    (EX) 2012년 8월 공시 : 2012년 7월 31일 기준
  • 재간접펀드 보수란에는 재간접으로 운용되는 기초펀드의 운용보수가 공시됩니다.
  • 재간접 투자시 투자일임보수에 기초펀드의 운용보수가 포함되어있어 추가비용이 발생하지 않는 펀드는 재간접펀드 보수란에 '0'으로 표시됩니다.
위험지표공시
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
1580 위험지표공시(20181128) 2018-11-29 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181128.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181128.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

무배당 변액유니버셜보험(적립형)
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무배당 New100세 플러스 변액연금보험
무배당 스텝업 플러스 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
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무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
1579 위험지표공시(20181127) 2018-11-28 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181127.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181127.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

무배당 변액유니버셜보험(적립형)
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무배당 New100세 플러스 변액연금보험
무배당 스텝업 플러스 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
1578 위험지표공시(20181126) 2018-11-27 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181126.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181126.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
무배당 우리아이변액유니버셜보험
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무배당 스텝업 플러스 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
위험지표공시 상세
번호 공시 제목 공시 부서 공시 일자 첨부
1577 위험지표공시(20181123) 2018-11-26 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181123.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181123.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

무배당 변액유니버셜보험(적립형)
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무배당 New100세 플러스 변액연금보험
무배당 스텝업 플러스 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
위험지표공시 상세
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1576 위험지표공시(20181122) 2018-11-23 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181122.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181122.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

2. 대상상품

무배당 변액유니버셜보험(적립형)
무배당 S-VIP(RedZone) 변액유니버셜보험
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무배당 스텝업 플러스 변액연금보험
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형)
무배당 VIP 변액연금보험
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형)

3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
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1575 위험지표공시(20181121) 2018-11-22 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181121.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181121.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

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1574 위험지표공시(20181120) 2018-11-21 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181120.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181120.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
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1573 위험지표공시(20181119) 2018-11-20 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181119.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181119.pdf
1. 대상펀드: 플러스알파인덱스주식형 펀드

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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
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1572 위험지표공시(20181116) 2018-11-19 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181116.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181116.pdf
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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
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1571 위험지표공시(20181115) 2018-11-16 인덱스_주식형_키움투자자산운용_위험지표공시_20181115.pdf 인덱스_주식형_한화운용_위험지표공시_20181115.pdf
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3. 대상 운용사: 한화자산운용, 키움자산운용

4. 기타: 당사는 해당 펀드를 두 개의 운용사에 독립적으로 위탁하여 운용을 하고 있으므로, 각각의 운용사의 위험에 관한 지표를 개별적으로 공시합니다.
 
  • 관련법령에 의거, 파생상품 매매에 따른 위험평가액이 일정비율을 초과하여 투자할 수 있는 집합투자기구에 대하여 파생상품 위험에 관한 지표를 다음과 같이 공시합니다.
운용설명서
변액보험은 생명보험협회에서 실시하는 자격시험에 합격한 보험설계사에 한하여 판매할 수 있는 상품입니다.
운용설명서 목록
상품명 판매기간 운용설명서
무배당 CEO변액유니버셜종신보험 2018.11.01 ~ 현재 CEO변액유니버셜종신보험_운용설명서_181101.pdf
무배당 변액유니버셜보험(적립형) 2018.04.01 ~ 현재 5090_5(20180401).pdf
무배당 S-VIP변액유니버셜보험(거치형) 2018.04.01 ~ 현재 5291_5(20180401).pdf
무배당 우리아이변액유니버셜보험 2018.04.01 ~ 현재 5390_5(20180401).pdf
무배당 New 100세플러스 변액연금보험 2018.04.01 ~ 현재 5055_5(20180401).pdf
무배당 스텝업 플러스 변액연금보험 2018.04.01 ~ 현재 5056_5(20180401).pdf
무배당 VIP 변액연금보험 2018.04.01 ~ 현재 5060_5(20180401).pdf
무배당 푸르덴셜 변액평생보장보험 2018.10.01 ~ 현재 5230_4(20181001).pdf
무배당 하이브리드 플러스 변액평생보장보험 2018.10.01 ~ 현재 5230_4(20181001).pdf
무배당 VVIP 변액평생보장보험 2018.10.01 ~ 현재 5230_4(20181001).pdf
무배당 평생소득 변액연금보험 2018.04.01 ~ 현재 5080_5(20180401).pdf
무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형) 2018.04.01 ~ 현재 5057_5(20180401).pdf
무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형) 2018.04.01 ~ 현재 5061_5(20180401).pdf
무배당 변액종신보험 약속 2018.10.01 ~ 현재 5340_4(20181001).pdf
무배당 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형) 2018.04.01 ~ 현재 5081_5(20180401).pdf
무배당 달러 평생소득 변액연금보험 2018.04.01 ~ 현재 5182_5(20180401).pdf
무배당 달러 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형) 2018.04.01 ~ 현재 5183_5(20180401).pdf
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무배당 변액종신보험 -
무배당 VIP변액유니버셜종신보험, 무배당 변액유니버셜종신보험, 무배당 하이브리드 변액평생보장보험 VUL상품군.pdf
무배당 변액유니버셜보험, 무배당 S-VIP(RedZone)변액유니버셜보험, 무배당 우리아이변액유니버셜보험 무배당 플러스 변액연금보험(연금재원미보증형), 무배당 VIP 변액연금보험(연금재원미보증형) SVUL상품군.pdf
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무배당 푸르덴셜 변액평생보장보험, 무배당 하이브리드 플러스 변액평생보장보험, 무배당 VVIP 변액평생보장보험 VVIP상품군.pdf
무배당 평생소득 변액연금보험, 무배당 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형) PDI상품군.pdf
무배당 달러 평생소득 변액연금보험, 무배당 달러 평생소득 변액연금보험(노후소득미보증형) USPDI상품군.pdf
무배당 변액종신보험 약속, 무배당 CEO변액유니버셜종신보험 약속상품군.pdf
변액보험 계약권유준칙

제 1조 목적

이 세칙은 푸르덴셜생명보험주식회사(이하 "회사"라 함)의 보험모집인이 변액보험 계약 체결 전에 면담 또는 질문을 통하여 보험계약자의 연령, 재산상황, 보험가입의 목적 등을 파악하여 보험계약자에게 적합한 보험계약의 체결을 권유하기 위한 구체적인 절차 및 기준 등을 정함을 목적으로 한다.

 

제 2조 근거규정

이 세칙은 『보험업법』 제95조의 3, 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』 제46조, 『보험 모집에 관한 규정』 제9조를 근거로 한다.

 

제 3조 용어의 정의

본 세칙에서 사용하는 용어의 정의는 다음 각 호와 같다.

  1. "적합성 진단"이란, 보험모집인이 변액보험 계약(이하 "보험계약"이라 함) 체결 전에 면담 또는 질문을 통해 보험계약자로부터 파악한 정보를 바탕으로 보험계약자의 "보험계약 성향 분석"을 실시하고, 보험계약자에게 적합한 보험계약 목록을 제공하는 것을 말한다.

  2. "보험모집인"이란, 회사와 보험모집 위탁계약을 체결한 자 또는 체결한 자에게 소속된 자로서 보험업법 등 관련 법령에 의해 적법하게 보험모집 업무를 할 수 있는 자를 말한다.

 

제 4조 적용대상

이 세칙은 푸르덴셜생명보험주식회사(이하 "회사"라 한다)의 보험상품 모집에 종사하는 자(이하 "보험모집인") 및 변액보험 적합성진단 업무를 수행하는 부서에 적용된다.

 

제 5 조 적용범위

  1. 이 세칙은 보험모집인이 일반계약자에게 변액보험 계약의 체결을 권유할 때 적용된다.

  2. 변액보험 계약 권유시 『보험업법』의 적합성의 원칙을 적용받으나, "변액연금 최저연금적립금보증 미부여형"의 계약체결 권유시에는 『보험업법』과 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』의 적합성 원칙이 모두 적용된다.

제 6조 일반원칙

보험모집인은 보험계약자에게 보험계약 체결을 권유하고자 하는 경우 다음의 사항을 준수하여야 한다.

  1. 관계법규를 준수하고, 신의성실의 원칙에 따라 업무를 수행하여야 한다.

  2. "적합성 진단"을 실시하기 전에 실시 목적에 대해 보험계약자에게 충분히 설명하여야 한다.

  3. 보험계약자가 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 보험계약 체결에 따르는 위험 등을 명확히 설명하여야 한다.

  4. 보험계약자가 자신의 판단과 책임에 따라 스스로 보험계약 체결에 관한 의사결정을 하도록 하여야 하고, 그에 대한 결과가 보험계약자 본인에 귀속됨을 보험계약자에게 알려야 한다.

  5. 정당한 사유 없이 보험계약자의 이익을 해하면서 자신이 이익을 얻거나 제3자가 이익을 얻도록 하여서는 아니된다.

 

제 7조 적합성 진단 절차

  1. 보험모집인은 보험계약 체결 전에 면담 또는 질문을 통하여 보험계약자의 연령, 재산상황, 보험가입목적 등 『보험업법』 및 그 시행령에서 정하는 보험계약자의 정보를 파악하고, 보험계약자로부터 서명(전자서명을 포함)으로 확인받아야 하며, 확인받은 내용은 보험계약자에게 지체없이 제공하여야 한다.

  2. 보험모집인은 보험계약자의 정보를 바탕으로 보험계약 성향 분석을 실시하여야 한다.

  3. 보험모집인은 제2항의 보험계약 성향 분석 결과에 따라 보험계약자에게 적합한 보험계약 목록을 제공하여야 한다.

  4. 제2항의 보험계약 성향 분석 결과에 따라 변액연금을 적합한 상품으로 추천하고 보험계약자가 "변액연금 최저연금적립금보장 미부여형 상품"을 선택하여 가입하고자 하는 경우, 보험모집인은 해당 상품 가입시 유의사항을 보험계약자에게 설명하고, 보험계약자가 이해하였다는 사실을 "적합성진단 보고서"의 양식을 통해 확인받고 이를 보험계약자에게 제공하여야 한다.

  5. 제2항의 보험계약 성향 분석 결과 변액보험의 가입이 적합하지 않은 보험계약자에게는 보험 계약자의 성향이 변액보험계약을 체결하는 것이 적합하지 않다는 내용을 명시하여 안내하여야 한다.

  6. 보험모집인은 제2항의 보험계약 성향 분석 결과 및 제3항의 내용을 보험계약자에게 안내하고 서명(전자서명 포함)으로 확인받아야 하며, 확인받은 내용은 보험계약자에게 지체없이 제공하여야 한다.

 

제 8조 보험계약 체결 권유 절차

  1. 보험모집인은 적합성 진단 결과에 따라 보험계약자의 상품성향 및 투자성향에 부합되는 상품을 권유하여야 한다. 보험계약자에게 적합하지 아니하다고 인정되는 보험계약의 체결을 권유하여서는 아니 된다.

  2. 보험모집인은 보험계약자가 제1항에 따라 적합성 진단 결과 본인의 상품성향 및 투자성향에 적합하다고 권유받은 상품에 대하여 보험계약 체결 의사를 표명한 경우에, 보험계약 체결 권유 등 후속 보험계약 체결 단계를 진행할 수 있다.

  3. 보험계약자가 적합성 진단 결과 본인에게 부합하는 상품성향 및 투자성향을 바탕으로 보험모집인이 권유한 보험계약을 체결하지 않고, 본인의 판단에 따라 보험계약을 청약하고자 하는 경우, 보험모집인은 "상품성향 불일치 확인서" 및 "고위험 변액보험 확인서"의 내용을 보험계약자에게 설명하고, 서명(전자서명을 포함)의 방법으로 확인을 받은 후에 보험계약 체결 권유 등 후속 보험계약 체결 단계를 진행할 수 있다.

  4. 보험계약자가 "상품성향 불일치 확인서"를 제출한 경우에는 보험모집인은 보험계약자의 상품 성향과 다른 성향의 보험계약을 권유할 수 있고, 후속 보험계약 체결 단계를 진행할 수 있다.

  5. 보험계약자가 "고위험 변액보험 확인서"를 제출한 경우에는 보험모집인은 보험계약자의 투자성향보다 고위험의 보험계약을 권유할 수 있고, 후속 보험계약 체결 단계를 진행할 수 있다.

제 9조 보험계약자 정보의 유효기간

  1. 회사는 제5조 제5항에 따라 회사에 제출된 서류에 보험계약자가 서명한 날로부터 24개월(이하 "유효기간"이라 함) 간은 보험계약자의 정보와 상품성향 및 투자성향이 변경되지 않은 것으로 간주하고, 보험모집인은 유효기간 내 동일한 보험계약자가 동일한 보험계약의 체결을 권유하는 경우 유효기간 내 실시된 적합성 진단 결과에 따라 제6조의 절차를 거쳐 보험계약 체결을 권유할 수 있다.

  2. 보험모집인은 유효기간이 경과하지 않은 보험계약자 정보를 바탕으로 "적합성 진단"을 실시 하는 경우 보험계약자에게 동 사실을 설명하고, 보험계약자가 원하는 경우 1항에서 정한 유효기간에 상관없이 보험계약자의 정보를 다시 파악하여야 한다.

  3. 제1항에서 정한 유효기간이 만료된 보험계약자에게 보험계약의 체결을 권유하고자 하는 경우, 보험모집인은 제5조에 따라 적합성 진단을 거쳐야 한다.

 

제 10조 확인받은 내용의 유지·관리기간

회사는 적합성 진단과 관련하여 보험계약자로부터 확인받은 내용을 보험계약 체결 이후 종료일로부터 2년까지 유지·관리하여야 한다.

 

제 11조 처리기준

  1. 변액보험 계약 체결 권유 시 적합성 진단이 실시 되었는지 여부에 대하여 고객서비스지원업무 담당부서는 모니터링콜을 실시한다.

  2. 제1항에 따른 모니터링의 결과, 적합성 진단 절차상 보험계약자가 서명하여야 하는 서류에 서명하지 않는 것이 확인될 경우, 해당 보험계약의 청약은 거절하고 영업관리업무 담당부서는 해당 보험모집인을 Compliance 위반에 관한 심의위원회에 상정하여야 한다.

제1조 시행일

이 규정은 2011. 1. 24부터 제정 시행한다.

제1조 시행일

이 규정은 2011. 9. 14부터 개정 시행한다.

제1조 시행일

이 규정은 2012. 9. 28부터 개정 시행한다.

제1조 시행일

이 세칙은 2014년 5월 1일부터 개정·시행한다.

 

제2조 경과규정

이 세칙은 시행과 동시에 지침에서 세칙으로 변경한다.

제1조 시행일

이 세칙은 2017년 2월 16일부터 개정·시행한다.

월간시황

국내외 금융시장 리뷰 및 향후 전망 (2018년 12월)
국내주식 무역갈등 해소에 대한 기대감 등으로 국내 증시 반등
[리뷰] 11월 코스피는 2.63% 상승한 2,083.02pt를 기록 (11월 26일 기준)했습니다. 한국 증시는 미중 무역갈등 해소에 대한 기대감이 높아지면서 전월의 낙폭을 일부 만회했습니다. 월초 미국의 트럼프 대통령과 중국의 시진핑 주석이 무역갈등 해결을 위한 긍정적인 통화를 했다는 소식 이후 미중 간 갈등 해소를 위한 대화가 이루어졌습니다. 그러나 APEC 회담에서 미중 간 갈등이 다시 표출되면서 상승폭은 다소 제한적이었습니다. 한편, 금강산 관광 20주년 기념 남북 공동행사에 이어 한미 북핵 수석대표 회담 개최, UN의 남북 철도 공동조사에 대한 대북제재 면제 소식 등으로 대북경협주가 큰 폭으로 상승했습니다.
 
[전망] 12월 증시는 G20 정상회담 결과에 따른 무역갈등 불확실성 해소 여부가 결정할 전망입니다. 미국과 중국의 성공적인 회담 결과 기대도 있지만 아직 뚜렷한 성과를 예상하기는 이릅니다. 한편 최근 미국의 경제지표가 부진한 모습을 보여주고 있는데, 이는 단기적으로 주가의 변동성을 확대할 수 있는 요인입니다. 그러나 미국의 경제 지표 부진은 연준의 통화정책을 다소 완화적으로 이끌 수 있다는 점에서 긍정적으로 작용할 수 있다고 판단합니다. 미국채 2년물 금리의 추세적 하락이 나타나면 증시의 반등 랠리가 이어질 수 있습니다.
 
국내채권 금통위와 상관없이 금리 하락 전망
 [리뷰] 국고채 3년물 금리는 1.91%, 10년물 금리는 2.16%로 전월대비 하락했습니다 (11월 26일 기준). 11월 국내 채권시장은 대내외적 요인으로 강세를 나타냈습니다. 대외적으로는, 연준 부의장의 ‘기준금리가 중립금리에 근접했다’는 비둘기파적 발언으로 하락한 미 금리의 영향도 있었습니다. 대내적으로는, 11월 금통위 금리인상에 대한 경계감은 유지되었지만, 연말 국채발행 감소 속에 기관투자자들의 수요 우위 등 우호적인 수급이 금리 하락을 이끌었습니다. 다만 미중 무역분쟁 해소에 대한 기대감은 금리 낙폭을 제한시키기도 했습니다.
 
[전망] 11월 금통위에서는 한은 목표 중 한가지인 가계부채나 한미 금리차 같은 금융안정 측면에서 기준금리 1.75%로의 인상이 예상됩니다. 10월 금통위에서 금리인상 소수의견이 2명으로 증가했고 의사록에서도 금융안정을 근거로 인상에 좀 더 무게를 둔 금통위원이 과반 이상으로 판단되기 때문입니다. 다만 금리 인상이 시장에 선반영되어 있고, 국내 경기 둔화에 당분간 추가 인상이 없을 것이라는 인식으로 시장금리는 하락이 예상됩니다. 무역 분쟁의 극적인 전면 타결을 제외하고는 금리 상승 재료가 많지 않은 것으로 보입니다.
 

해외주식 경기 감속 우려로 조금 더 기다려야 할 반등 시점
[리뷰] 11월 S&P 500은 1.4% 하락했고, 다우지수는 1.9%, 나스닥 지수는 3.1% 하락했습니다. (11월 26일 기준). 10월에 큰 폭으로 하락한 만큼 반등할 수 있다는 기대도 시장에 있었습니다. 하지만 대형 IT주의 하락세가 이어지면서 주요 지수는 2개월 연속 하락했고, 기술주 중심의 나스닥 지수의 하락폭이 컸습니다. 시가총액 1위인 애플이 11월 한 달 동안에만 20% 하락한 반면, 시가총액 2위인 마이크로소프트는 0.3% 하락에 그치는 등 IT 업종 내에서도 성과 격차가 컸습니다. 두 종목의 시가총액 순위가 조만간 바뀔 가능성도 큽니다.
 
 [전망] 금융위기 이후에 S&P 500 지수가 고점 대비 10% 이상, 3개월 이상 하락한 경우는 미국 신용등급이 강등됐던 2011년뿐입니다. 12월에는 반등에 대한 기대가 형성될 수 있습니다. 다만 미국을 비롯해 전세계 경기확장세가 둔화되고 있다는 우려도 높아지고 있습니다. 미국의 성장률 둔화로 무역분쟁 협상 시도 및 연준의 완화적 통화정책이 확인될 때까지 기다릴 필요가 있다고 판단됩니다.
 
해외채권 12월 FOMC 인상보다는 내년 전망이 중요
 [리뷰] 미국채 10년물 금리는 3.057%로 하락 마감했습니다. (11월 26일 기준). 미 국채금리는 중간선거에서 민주당의 하원 승리로 트럼프 대통령의 경기부양을 위한 국채 발행이 제한될 것이라는 기대 등이 하락 요인으로 작용했습니다. 여기에 유가 급락, 미 경기 둔화 우려 확대 등으로 안전자산 선호가 확대되면서 금리는 추가 하락했습니다. 또한 리처드 클라리다 연준 부의장의 ‘현재 금리가 중립금리에 가까우며 추가 금리 인상은 경제지표에 따라야 한다’는 비둘기파적 발언으로 채권시장 강세를 지지했습니다.
 
[전망] 12월 FOMC에서는 금리 인상이 예상되나, 시장의 관심은 2019년 금리 인상 횟수입니다. 미 연준이 점도표에서 3회 금리 인상을 강하게 시사하지 않는다면 시장금리 상승은 제한적일 것으로 전망됩니다.
 
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국내외 금융시장 리뷰 및 향후 전망 (2018년 11월)
국내주식 대외 악재에 노출된 환경에서 글로벌 증시 하락에 동조
[리뷰] 10월 코스피는 10.48% 하락한 2,097.58pt를 기록 (10월 24일 기준)하였습니다. 한국 증시는 '미중 무역갈등에 따른 미국 기업들의 실적 가이던스 하향', '연준의 긴축적 통화정책 스탠스', '이탈리아 예산안을 둘러싼 유로존 신용 리스크 우려', '노딜 브렉시트에 따른 유로존 경기 둔화 우려', '중국 경기 둔화 우려'라는 다섯 가지 부정적 요인에 직면하였습니다. 10월 들어 이들 요인이 반영되면서 가격 조정이 나타났고, 코스피 지수는 2017년 초 수준까지 되돌려졌습니다.
 [전망] 단기적으로는 5대 악재의 영향이 지속될 가능성이 높아 가격 매력도만으로 반등을 기대하기 쉽지 않습니다. 악재 노출에 따른 추가 조정 가능성에 대비할 필요가 있습니다. 다만 과거에 이러한 조정은 미국 연방준비은행의 통화정책 속도 조절을 통해 진정되는 경우가 많아 이를 주목해 볼 때입니다. 한편 코스피 12개월 선행 PER은 7.8배로 미국 신용등급 강등 여파로 지수가 급락했던 2011년 10월 이후 가장 낮은 수준을 기록 중입니다. 5대 악재가 일부 진정되는 경우, 가격매력도가 부각되면서 증시는 회복을 시도할 수 있을 전망입니다.
 
 
국내채권 금통위와 크게 상관없이 금리 하락
 [리뷰] 국고채 3년물 금리는 2.00%, 10년물 금리는 2.32%로 마감했습니다 (10월 24일 기준). 10월 금통위 금리인상에 대한 경계감 속에 연준 위원들의 매파적 발언, 이탈리아 우려 완화 등으로 월초 미 금리가 상승하면서 국내 채권시장도 약세를 보였습니다. 또한 9월 소비자물가 상승률 예상치 상회, 고용지표 반등으로 한은 총재의 금리인상 시사 발언에 무게가 실렸습니다. 그러나 10월 금통위 기준금리 동결 및 이후 주가 하락 등으로 금리는 큰 폭 하락했습니다. 기준금리 동결 배경은 올해 성장률 전망을 2.9%에서 예상보다 큰 2.7%로 하향한 점과 아파트 가격 급등에 대한 통화정책 대응과 관련된 여러 가지 이슈 등으로 판단됩니다.  
 
[전망] 물가안정과 같은 거시경제 요인 보다는 가계부채나 한미 금리차 같은 금융안정 측면에서 11월 금리인상 가능성은 있는 것으로 판단됩니다. 금리인상 소수의견도 2명으로 증가했습니다. 다만 금리 인상이 선반영되어 있고, 불확실성 확대 시 동결 가능성도 있어 시장금리는 금통위와 크게 상관없이 하락할 전망입니다. 국내 경기에 대한 눈높이가 낮아지면서 성장을 반영하는 장기 금리가 더 하락해 장단기 금리차는 축소 흐름을 이어갈 전망입니다.
 
 
해외주식 미국 증시, 경기확장 기대에 의존해 있는 만큼 불안
[리뷰] 10월 S&P 500는 8.9% 하락했고, 다우지수는 7.2%, 나스닥 지수는 11.2% 하락했습니다. (10월 24일 기준). 그동안 미국 증시 상승세를 주도했던 FANG (페이스북, 아마존, 넷플릭스, 구글) 종목이 적게는 3.4%, 많게는 9.4% 하락하는 등 대형 IT주의 낙폭이 컸습니다. 기술주 중심의 나스닥은 하루 하락률이 7년 만의 최고치를 기록했고, 고점 대비 12.6% 하락하면서 고점 대비 10% 이상 하락하여 ‘조정’ 영역에 진입했습니다. 아직 조정 영역에 진입하지는 않았지만 S&P 500과 다우 지수는 올해 성과가 마이너스로 전환되었습니다.
 
 [전망] 연준의 베이지북에서 무역분쟁에 따른 비용과 물가 상승을 언급하면서 미 경기에 대한 낙관이 우려로 바뀌고 있습니다. 단기 투자자들은 미 경기에 대한 확인이 필요합니다. 장기 투자자들은 S&P 500 기준으로 현재 주가지수 수준 (2,650pt)과 추가 5% 하락 (2,500pt), 추가 10% 하락 (2,350pt) 시 지지선 역할 확인이 필요합니다. 방어 업종으로 무게 중심을 옮기되, 커뮤니케이션 서비스∙헬스케어∙유틸리티 업종 선호 전망은 유지합니다.
 
해외채권 당분간 주가에 연동. 미 중간선거 주목
[리뷰] 미 국채 10년물 금리는 3.15%로 마감했습니다. (10월 24일 기준). 10월 미국 채권시장은 경제지표 호조로 약세를 나타냈습니다. 또한 금리인상을 단행한 9월 FOMC 의사록 및 파월 의장 등 연준 인사들이 추가 금리인상을 시사해 약세 압력을 지지했습니다. 그러나 이탈리아 재정 우려 재부각, 주가 급락, 그리고 중간선거를 앞둔 정치적 불확실성 등으로 안전자산 선호 심리가 확대되면서 금리는 하락했습니다.
[전망] 미 금리는 당분간 주가의 움직임에 주목할 전망입니다. 주가 하락에도 미국 장기물 금리 낙폭이 2~3월보다 적은 것은 예상보다 매파적일 수 있는 연준에 대한 경계감이 남아있기 때문인 것으로 판단됩니다. 한편 미국 중간선거가 예상 수준이라면 금리에 미치는 영향은 크지 않겠으나, 예상보다 공화당 우세 시 금리 상승, 민주당 우세 시 금리 하락 영향을 미칠 전망입니다.
 
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