푸르덴셜생명의 보험상품을 만나보세요.

본문 바로가기
Main Content 푸르덴셜 푸르덴셜
소비자보호헌장

푸르덴셜생명보험의 임직원과 라이프플래너®들은 회사의 기업이념인 ‘고객에게 가장 신뢰받은 회사’가 되기 위해, 소비자보호헌장을 제정하여 소비자의 권익보호와 보험회사로서의 책임을 다하기 위해 최선의 노력을 다하고 있습니다.
 

소비자보호헌장

우리 푸르덴셜생명"가족사랑, 인간사랑"의 창업정신과 "가장 신뢰받는 보험회사"가 되겠다는 기업이념의 실현을 위해서 다음과 같은 행동규범을 정하고 이를 적극 실천하겠습니다.

하나. 회사는 항상 소비자의 목소리를 경청하고 소비자의 입장에서 행동하겠습니다.

하나. 회사는 소비자와의 약속을 잊지 않고 소비자와 인생의 동반자로서 함께하겠습니다.

하나. 회사는 소비자의 신뢰와 존경을 얻을 수 있도록 업계 최고의 전문가를 육성하여 최고의 상품과 서비스를 제공하겠습니다.

하나. 회사는 항상 소비자의 불만을 예방하기 위하여 노력하며, 소비자의 불만을 신속하고 공정하게 처리하겠습니다.

하나. 회사는 소비자께서 주신 정보를 소중하게 관리하고 보호하겠습니다.

소비자보호체계

소비자의 권익보호를 위해 CEO 직속의 소비자보호조직을 갖추고 각종 협의체를 운영하고 있습니다.

 
고객
Agency 및 본사 관련 팀
소비자보호팀 1)
CCO 2)
CEO
1)
소비자보호실무협의회(팀장급)
금융소비자보호 실무급 협의기구
의장 : 소비자보호팀장
상품개발검토협의회(팀장급)
소비자친화적 상품개발을 위한 실무급 협의기구
의장 : 소비자보호팀장
2)
소비자보호협의회(임원급)
금융소비자보호 임원급 협의기구
의장 : 소비자보호총괄책임자(CCO)

고객편의를 위해 다양한 방법의 민원접수 채널을 운영하고, 공정하고 신속한 민원처리를 위해 최선을 다하고 있습니다.

 
민원접수
접수방법
우편 : 본사주소 (수신 : 소비자보호팀)
팩스 : 02-2144-2255
전화 : Call Center 1588-3374 (접수안내)
방문 : 본사 및 각 Agency(접수안내)
홈페이지 전자민원신청
VOC System 등록 (처리담당지정)
접수사실 문자안내 (우편 및 팩스 접수 시)
사실확인
검토 및 처리결정
처리결과 안내
민원신청서 양식 다운로드 받기  
Agency 위치 안내  
  • 금융감독원 민원의 경우 금융감독원의 민원절차에 따라 진행합니다.
  • 푸르덴셜생명의 민원처리는 최대 14영업일 이내 처리결과 안내를 원칙으로 합니다.
    단, 사실관계확인 등 민원사안에 따라 다소 연장될 수 있습니다.
  • 민원접수 시 증거자료나 요구사항의 근거 등을 함께 제출하면 민원처리에 도움이 될 수 있습니다.

금융소비자의 니즈에 부합하는 최고의 보험상품을 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다.

  1. 1 단계
    시장분석
    • 상품 니즈 파악
    • 상품 컨셉안 수립
  2. 2 단계
    상품구상
    • 상품 컨셉안 공유
    • 상품 컨셉에 기초한 상품개발안 상세화
  3. 3 단계
    타당성 검토
    • 상세 검토를 통한 상품개발안 및 보험사기 영향 평가
    • Product Marketing 계획 수립, 판매규모 결정, 출시시기 논의
    • 신상품 사전협의(체크리스트 점검 포함)
    • 사전PDSC/PDSC를 통한 상품출시에 대한 의사결정
  4. 4 단계
    상품개발
    • 기초서류 작성
    • 요율 확인의뢰 및 금융감독원 신고
  5. 5 단계
    상품구현
    • 각 팀 업무시스템 분석
    • 시스템 개발
  6. 6 단계
    판매준비
    • 인쇄물 개발
    • Product Marketing 구현, 지점 커뮤니케이션
    • 공식적인 출시 공지
  7. 7 단계
    성과분석
    • 판매 후 성과 분석(민원분석 포함)
    • 고객 리서치
보험판매 과정에서 불완전판매와 소비자피해를 예방하기 위해 엄격한 판매원칙을 준수하고 있습니다.
 
1. 기본 원칙
가. 회사 또는 모집종사자는 소비자보호를 위해 최선의 노력을 다하여야 한다.
나. 회사 또는 모집종사자는 보험상품 등에 관한 중요한 사항을 소비자가 이해할 수 있도록 설명하여야 한다.
 
2. 신의성실의 원칙
회사는 소비자에 대한 보험모집 과정에서 신의성실의 원칙을 준수하여야 하며, 다음 각 항목에서 정한 사항이 실현되도록 최선의 노력을 다하여야 한다.
가. 보험상품 모집인의 리크루팅, 양성, 교육, 관리 등에 있어서 법령을 준수하고 건전한 보험거래질서를 유지
나. 소비자에 대하여 보험상품에 대한 충분한 선택정보를 제공하여 불완전판매의 발생을 방지
다. 보험상품 보험모집 과정에서 소비자에게 피해가 생긴 경우에는 신속한 피해구제 실시
 
3. 적합성의 원칙
소비자에게 보험상품을 구매 권유 할 때, 소비자의 성향, 재무상태, 금융상품에 대한 이해수준, 연령, 금융상품 구매목적, 구매경험 등에 대한 충분한 정보를 파악하여 해당 소비자에게 적합하지 아니한 상품을 구매 권유하지 않도록 내부통제(사규 또는 매뉴얼)에 규정하여야 하며, 수집된 정보를 고려하여 만65세 이상 고령금융소비자의 경우 구매권유에 관한 사항을 내부통제에 규정하여야 한다. 다만, 구체적인 내용은 담당부서(사규 또는 매뉴얼 소관부서)에서 회사 판매프로세스에 맞게 정할 수 있으나, 이 같은 내부통제의 제정 또는 개정 시에는 소비자보호 총괄부서의 승인을 득해야 한다.
 
4. 정보보호의 원칙
회사는 보험모집과 관련하여 개인정보의 수집 및 활용이 필요할 경우, 명확한 동의 절차를 밟아서 그 목적에 부합하는 최소한의 정보만 수집 활용하고, 당해 정보를 선량한 관리자의 주의로서 관리하며, 당해 목적 이외에는 사용하여서는 아니 된다. 또한 회사는 수집된 개인정보를 관리하는 개인정보 관리책임자를 지정∙운영하여야 한다.
 
5. 권한 남용 금지의 원칙
회사는 다음 각 항목을 포함하여 관련법령에서 정하는 우월적 지위를 남용하거나 소비자의 권익을 침해하는 행위를 하여서는 아니 된다.
가. 소비자의 의사에 반하는 다른 상품의 구매를 강요하는 행위
나. 보험계약의 내용과 무관한 소비자에게 부담(담보, 보증 등)을 요구하는 행위
다. 회사 또는 임∙직원에게 부당한 금품, 편익 등의 제공을 요구하는 행위
라. 회사 또는 보험모집인의 실적을 위해 소비자에게 가장 유리한 상품을 추천하지 않고, 다른 상품을 추천하는 행위
 
6. 기타
회사는 보험모집 시에 관련 법령 등에서 규정하고 있는 내용들을 준수하여야 하고, 금지 행위를 하여서는 아니 되며, 소비자에게 불이익 하거나 피해가 될만한 행위를 하여서는 아니 된다.
 
※ 푸르덴셜생명은 본 기본원칙을 중심으로 보험계약의 불완전판매가 발생하지 않도록 사내규정에 구체화하여
    실천하고 있습니다.
소비자보호우수사례

제도개선 사례

고객 보호와 편익을 위해 지속적으로 회사의 제도와 시스템 개선을 위해 노력하고 있습니다.

9월
카카오페이 인증을 통하여 모바일 등기우편 서비스를 제공하여 납입연체에 따른 계약 해지 안내의 채널을 추가함

8월
법인계약 조회 관리인을 등록 시, 1년간 위임서류 제출없이 CS center 혹은 FSS를 통하여 증명서 발행 및 계약조회가 가능

6월
변액보험 펀드별 수익률에 대해서 문자메세지를 통해 월단위 제공

5월
연금 지급 개시 신청을 콜센터에서 접수 가능하도록 함
(CS센터 연금지급 계좌 사전등록 및 개시신청 서비스 오픈)
 
4월
금감원을 통한 상속인 등록 고객 대상 계약 관련 안내 확대
(금융감독원을 통해 상속인으로 등록한 경우 등록일로부터 3개월까지 안내서비스 가능
접수번호 및 상속인 본인확인 후 안내)

3월
- 변액수익률 알림서비스 알림 메세지 시행
  (변액계약에 대한 정보를 서면 외 문자메세지를 통해 월단위 추가 제공)
- CS센터 법인계약 변액상품 보험료 세부 내역 확인서 발행 서비스 시행
  (법인계약의 손비처리를 위한 변액 상품 세부 내역서를 콜센터를 통하여 서비스를 제공함.)
 
1월
법인계약 대용가능 서류 서비스 신설
(청약서/신청서/청구서 접수 시 유효기간 내 기등록된 법인대용서류가 존재할 경우 대용가능)

12월
사이버창구 및 CS센터에서 만기보험금, 중도보험금 청구 서비스 오픈

10월
부담보 면책기간 종료시 고객 안내 시행
도로명, 지번주소에 대한 통합검색 기능 제공

7월
시각, 언어, 청각 장애인 전용 CS센터의 ARS 개설
(언어, 청각 장애인을 위한 손말이음센터 운영, 시각 장애인을 위한 구두 상세 안내)

6월
스마트폰, 태블릿을 통한 사이버창구 서비스가 가능하도록 모바일 어플리케이션 서비스 시행

4월
헬스케어특약 가입 니즈가 있는 기존 고객에게 대해 헬스케어특약 중도부가 시행
라이프플래너 서비스를 받기 어려운 원거리 고객에 대해 온라인을 통한 계약 관련 신청서를 접수받는 프로세스 신설

2월
대출원리금 변동되는 대상 계약에 Daily 알림톡 / LMS 발송

1월
고연령층 고객을 위한 대출이자 안내장 발송

10월
보험계약 실효 직전 25일자 자동이체 청구 이후 미납건에 대해 추가 알림톡 / LMS 발송

7월
변액보험 특화상담사 제도 도입

6월
고령금융소비자를 위한 CS센터 맞춤상담서비스 개시

4월
CS센터 & 사이버센터 변액보험 수익률 안내서비스 개시

4월
고연령 고객을 위한 각종 안내장 제작 및 연금개시 도래 시 유선안내 개시

2월
부분 종신전환 대상을 2년이상 유지중인 모든 정기성 주계약 및 특약으로 확대

12월
사이버창구를 통한 변액보험 대출 이용시간 확대(24시간) 실시

11월
신상품 개발 시 고객 Survey 시행

9월
FAX 및 우편을 통한 계약변경 서비스 확대시행
※ 세부절차 및 기준은 홈페이지(고객센터>계약사항변경 신청 안내) 참조

7월
홈페이지를 통한 보험금 청구 진행상황 및 과거 지급이력 조회 서비스 시행

6월
사이버창구 일별 지급가능금액, 증권번호별 3,000만원으로 확대

4월
보험금 지급심사 마감시간 연장 및 실시간 지급 시스템 도입

11월
CS Center 전화신청을 통한 연금지급계좌 변경 시행

10월
불완전판매 예방 및 고객정보보호를 위해 고객등록사이트 Open 및 고객(휴대폰)인증제도 시행

7월
E-mail 안내장 열람 편의를 위해 PC는 물론 스마트폰에서도 E-mail 안내장 열람이 가능하도록 이용편의 확대

7월
보험료 즉시이체 편의를 위해 보험료 자동이체계좌 예금주의 타계좌로도 이체범위 확대

4월
신속한 보험금 지급을 위해 보험금 지급심사 및 지급시간 연장 시행

1월
보험계약 자필서명 이행 강화를 위해 보험증권에 고객서명 이미지 표시 시행

12월
CS Center 지급가능계좌 및 일일 제지급 한도(최대 6천만원) 확대 시행

9월
고령자, 주부, 은퇴자 등 금융취약 고객에게 보험상품 설명 시 불이익 사항 우선설명제도 시행

7월
사이버창구를 통한 보험증권 발급 시행

4월
사이버창구를 통한 보험료 수납∙대출상환 증명서 발행 등 법인고객 서비스 추가 시행

1월
CS Center 전화신청을 통한 펀드변경 시행

9월
보험청약 시(진단계약) 유선통화를 통한 건강검진 시행(회사가 정한 일정조건 충족 시)

8월
보험계약 성립 시 계약자 및 피보험자 SMS 안내 시행

5월
사이버창구 출금서비스 이용 가능시간 확대 시행

4월
보험계약 부활 전화신청 제도 실시(회사가 정한 일정조건 충족 시)

1월
보험청약 시(진단계약), 1년 이내 종합건강검진 결과지 제출 고객에 대한 건강검진 면제제도 시행

1월
홈페이지 및 라이프플래너®를 통한 등기우편 보험금 청구 접수 시행

※ 단, 홈페이지의 경우 300만원 한도

금융소비자보호 실태평가 결과
금융소비자보호 실태평가 최근 3개년 항목별 평가결과
구분 최근 3개년 항목별 평가결과
2015년 2016년 2017년
계량항목 1 민원건수 양호 양호 양호
2 민원처리기간 양호 양호 양호
3 소송건수 보통 양호 보통
4 영업 지속가능성 보통 양호 양호
5 금융사고 양호 양호 보통
비계량항목 6 소비자보호 조직 및 제도 보통 보통 보통
7 상품개발과정의 소비자보호 체계 구축 및 운영 보통 보통 양호
8 상품판매과정의 소비자보호 체계 구축 및 운영 보통 보통 양호
9 민원관리시스템 구축 및 운영 양호 양호 양호
10 소비자정보 공시 양호 보통 양호
 

공시 참고내용

  • 금융소비자보호모범규준에 따라 금융회사는 금융감독원이 주관하는 ‘금융소비자보호 실태평가제도를 통해 소비자보호 수준을 종합적으로 평가 받음.
  • 평가대상 회사는 영업규모 및 민원건수가 업권 전체의 1% 이상인 회사로, 민원건수가 적거나 영업규모가 작은 회사는 해당년도 평가에서 제외될 수 있음.
  • 회사별 평가결과조회는 생명보험협회의 공시사이트를 통해 제공하고 있음.
 

금융소비자보호 실태평가 협회공시 바로가기  

 

금융소비자보호 실태평가 평가항목 ('17년 기준)

2015년 금융소비자보호실태평가 결과

구분

 

평가부문

세부 평가기준

계량항목

1

민원건수

- 금감원에 접수된 민원건수 및 증감률
  (중·반복, 악성민원 및 자율조정민원 등은 제외)

2

민원처리기간

- 금감원에 접수된 민원 평균처리기간
  (중·반복, 악성민원 및 자율조정민원 등은 제외)

3

소송건수

- 소송건수(패소율)와 금감원 분쟁조정 중 금융회사의 소송제기 건수

4

영업 지속가능성

- 금융회사의 재무건전성 지표(BIS비율, RBC비율 등)

5

금융사고

- 금융회사의 금융사고 건수와 금액

비계량항목

6

소비자보호 조직 및 제도

- 금융소비자보호 총괄책임자(CCO) 직무의 적정성
- 금융소비자보호 총괄부서 업무 및 권한의 적정성
- 금융소비자보호협의회 운영의 적정성
- 금융소비자보호 관련 규정화 여부
- 금융소비자보호 업무전담자 인력 구성의 적정성
- 금융소비자보호 업무전담자 인사 및 보상의 적정성
- 고객 응대직원을 위한 보호 제도 운영의 적정성

7

상품개발과정의
소비자보호 체계 구축·운용

- 상품개발 관련 사전협의 프로세스의 적정성
- 상품개발 관련 내부준칙 운영의 적정성
- 금융소비자 의견 반영 프로세스 운영의 적정성
- 민원발생 원인분석 및 신상품에 대한 소비자 만족도 조사 등의 적정성

8

상품판매과정의
소비자보호 체계 구축·운용

- 상품판매 과정에서 준수해야 할 기준 마련 여부
- 상품판매 프로세스 구축 여부
- 상품판매 프로세스 운영의 적정성
- 고객정보 보호를 위한 제도 및 시스템의 적정성
- 판매조직에 대한 평가, 보상시스템의 적정성
- 금융취약계층의 금융접근성 제고를 위한 인프라 구축의 적정성

9

민원관리시스템 구축·운용

- 효율적인 민원관리시스템 구축 여부
- 민원업무 관련 규정 및 매뉴얼 마련 여부
- 민원관리시스템 운영의 적정성
- 민원을 통한 제도개선 시스템 구축 여부

10

소비자정보 공시

- 소비자정보 접근이 용이한지 여부
- 소비자정보 제공이 적정한지 여부
- 금융소비자보호 관련 교육의 적정성
- 금융사기 예방 관련 조직 운영 및 예방 안내 적정성
- 휴면 금융재산 발생 예방 안내 프로세스 구축의 적정성
민원현황
동 민원건수는 중복·반복민원, 단순상담 및 질의사항은 제외하여 산정하였습니다. 또한 협회의 "생명보험경영통일공시기준" 및 "경영공시시행세칙"에 의거하여 작성되었습니다.
- 민원건수 공시 분기 선택
대상기간 :


민원건수
민원건수
구분 민원건수 환산건수주1) 
(보유계약 십만건 대비)
비고
전분기 당분기 증감률(%) 전분기 당분기 증감률(%)
자체민원 27 41 51.9% 2.24 3.40 51.8% -
대외민원주2) 50 71 42.0% 4.14 5.87 41.8% -
합계 77 112 45.5% 6.38 9.27 45.3% -
주1) 해당 분기말일 회사 전체 보유계약 건수를 기준으로 항목별 산출
주2) 금융감독원 등 타기관에서 접수한 민원 중 이첩된 민원 또는 사실조회 요청한 민원
단, 해당 기관에서 이첩 또는 사실조회 없이 직접 처리한 민원은 제외
유형별 민원건수
유형별 민원건수
구분 민원건수 환산건수주) 
(보유계약 십만건 대비)
비고
전분기 당분기 증감률(%) 전분기 당분기 증감률(%)
유형 판매 43 60 39.5% 3.56 4.97 39.6% -
유지 8 19 137.5% 0.66 1.57 137.9% -
지급 20 23 15.0% 1.66 1.90 14.5% -
기타 6 10 66.7% 0.50 0.83 66.0% -
합계 77 112 45.5% 6.38 9.27 45.3% -
주) 해당 분기말일 회사 전체 보유계약 건수를 기준으로 항목별 산출
상품별 민원건수
상품별 민원건수
구분 민원건수 환산건수주1) 
(보유계약 십만건 대비)
비고
전분기 당분기 증감률(%) 전분기 당분기 증감률(%)
상품 변액주2) 26 46 76.9% 7.90 14.11 78.6% -
보장성주3) 4 2 -50.0% 4.32 2.14 -50.5% -
종신 33 52 57.6% 4.61 7.22 56.6% -
연금 2 2 0.0% 2.98 3.00 0.7% -
저축 0 0 0.0% 0.00 0.00 0.0% -
기타주4) 12 10 -16.7% - - - -
주1) 해당 분기말일 상품별 보유계약 건수를 기준으로 항목별 산출
주2) 변액종신·변액연금·변액저축보험 포함
주3) 단독실손·질병·재해보험 등 포함, 종신보험 제외
주4) 해당 회사의 설계사 및 경영(주가, RBC 등) 관련 등 보험상품과 관계없는 민원 (단, 대출관련 민원 중 보험계약대출 민원은 해당 상품 기준으로 구분하되, 담보·신용대출 관련 민원은 '기타' 항목으로 구분)

※ '기타' 항목은 상품 외 민원으로 보유계약을 산정할 수 없으므로 '환산건수'를 표기하지 않음. 이에 따라 '합계'는 별도로 표기하지 않으며, '3. 상품별 민원건수'의 합계는 '1. 민원건수', '2. 유형별 민원건수'의 각 합계와 일치민원건수 협회공시 바로가기 >
금융생활정보
보험사기 연루 보험설계사에 대한 행정제재(등록취소 등)

□ 보험사기*는 사회보장체계의 근간을 뒤흔드는 조직형․지능형 범죄로서, 살인‧방화‧상해 등 다른 범죄와 연계되어 막대한 사회적 비용 초래
    * 보험료에 대한 보상심리와 보험회사를 대상으로 하여 죄의식이 없고 모방심리 존재
  ㅇ 이는 민영보험금 누수*에 따른 보험료 인상으로 주변의 친구‧이웃 등 선량한 보험계약자에게 피해를 입힐 뿐만 아니라,  * 연간 4조 5,000억원의 민영보험금 누수 추정(보험연구원)
  ㅇ 의료기관(병원․한방병원 등)의 허위 청구 등으로 이어져 공영보험(국민건강보험등)의 재정에도 악영향*을 미침  * 연간 2,920~5,010억원의 국민건강보험금 누수 추정(서울대·보험연구원)
 
 □ 한편, 보험설계사는 보험소비자와의 최접점에서 보험상품을 안내하는 등 보험모집에 있어 중요한 역할을 수행하고 있어
  ㅇ 이들이 연루된 보험사기는 단순한 개인 차원의 사기행위를 넘어 보험산업 전반에 대한 신뢰 하락으로 이어질 수 있음
 
 □ 이에, 금융감독원은 보험설계사가 연루된 주요 보험사기 적발 및 행정제재 사례를 소개하여 경각심을 높이는 한편
  ㅇ 앞으로도 보험사기에 연루된 보험설계사에 대해서는 수사기관의 형사처벌과는 별도로 등록취소 등의 행정제재를 통해 보험모집 현장에서 퇴출시키는 강력한 조치를 취할 예정임을 알려드림
 
 □ 아울러 보험사기는 몇몇 지인 간에 은밀하게 이루어져 범죄사실의 인지가 쉽지 않은 바, 국민 여러분들의 적극적인 협조가 필요함
ㅇ 신고자의 신분은 철저하게 보호되고 있으며 우수 제보자에게는 포상금도 지급되니 여러분의 주변에서 일어나는 보험사기에 대해 적극적인 신고를 당부드림
 
본 자료는 금융감독원(http://www.fss.or.kr) 보도자료를 바탕으로 구성하였습니다. 상세한 내용은 금융감독원 보도자료를 참고해 주시기 바랍니다.
 
 

공유하기  

금융꿀팁 200선 - 85 치매보험 가입시 유의사항

□ 금융감독원은 국민들이 일상적인 금융거래과정에서 알아두면 유익한 실용금융정보(금융꿀팁) 200가지를 선정, 알기 쉽게 정리하여 보도참고자료를 통해 안내하고 동시에 금융소비자정보 포털사이트 “파인”(fine.fss.or.kr)에도 게시하고 있음
 
□ 이에 따라 여든다섯번째 금융꿀팁으로, “치매보험 가입시 유의사항”을 별첨과 같이 안내해 드림
금융감독원은 「국민체감 20대 금융관행 개혁」을 추진하고 있습니다. 금융거래 과정에서 경험한 불합리한 금융관행 및 불편사항에 대한 의견은 ‘금융관행 개혁 포털’(http://better-change.fss.or.kr) 내 '국민 참여방'으로 제보 바랍니다.
 
 
본 자료는 금융감독원(http://www.fss.or.kr) 보도자료를 바탕으로 구성하였습니다. 상세한 내용은 금융감독원 보도자료를 참고해 주시기 바랍니다.
 

공유하기  

변액보험 이제 「변액보험 펀드주치의」에게 안내 받으세요.

□ 변액보험은 펀드 운영실적에 따라 투자 수익률을 확보하는 생명보험상품으로 변액보험 가입자는 펀드 변경 등을 통한 지속적인 수익률 관리가 필요. 이에 금융감독원과 생명보험협회는 변액보험을 판매하는 22개 생보사가 「변액보험 펀드주치의」 제도를 본격적으로 운영하여 소비자에게 펀드상담 등 전문서비스를 제공하도록 하였음
◦ 개념 : 변액보험판매자격 또는 종합자산관리사 시험 합격자인 「변액보험 펀드주치의」가 변액보험 가입자를 대상으로 펀드 선택·변경 등에 필요한 정보를 제공
◦ 이용방법 : 개별 생명보험회사 콜센터 →‘변액보험 조회·상담’ 선택→‘상담’ 선택→‘펀드주치의’ 연결
 [상담항목]
   - 펀드 일반현황 : 펀드별 자산규모, 펀드변경 신청방법 등
   - 계약자별 현황 : 투자성향, 펀드변경 내역, 안내장 재발행 요청 등
   - 투자 관련 정보 : 시황 분석, 펀드별 운용 정보 등
 
□ 「변액보험 펀드주치의」와의 상담은 어디에서 가능한가요?
 ◦ 개별 보험회사의 콜센터를 통해 상담 가능하며, 변액보험 펀드 정보나 시황 등 의사결정에 필수적인 정보 등을 제공
 ◦ 변액보험 조회 및 상담은 보통 ARS 2~3단계를 거쳐야 하며, ‘조회’를 선택하면 일반콜센터로 연결되고, ‘상담’을 선택한 경우 펀드주치의와 연결
 
 □ 「변액보험 펀드주치의」를 통해 상담 가능한 내용은?
 ◦ 기본적으로 계약자가 변액보험 가입시 실시한 펀드적합도 평가 결과를 기반으로 최초 설정된 펀드와 관련하여 펀드별 자산규모 및 투자성향 등에 대해 상담
 ◦ 계약자 투자성향에 기초해서 펀드 분류기준(저위험, 중위험, 고위험 등)에 맞게 투자 가능한 펀드 정보를 제공하고, 계약자가 본인의 성향보다 위험한 등급의 펀드로 변경하길 원할 경우 펀드적합도 재평가 등 필요절차 안내
 ◦ 또한, 자산배분 전략 등 심화상담이 필요한 경우 예약시간 콜백서비스 등을 통해 변액보험 특별계정 담당직원과 상담 가능
  ◦ 이외에 수익률 제고 및 리스크 분산에 필요한 회사 자체의 다양한 제도·절차 등에 대한 정보도 추가 안내
 
본 자료는 금융감독원(http://www.fss.or.kr) 보도자료를 바탕으로 구성하였습니다. 상세한 내용은 금융감독원 보도자료를 참고해 주시기 바랍니다.
 
 

공유하기  

1. 해외카드결제 관련 해외원화결제서비스(DCC) 사전차단시스템 구축
2. 신용카드 부가서비스 이용조건 개선
3. 신용카드 '제휴 포인트' 이용 활성화
4. 신용카드 연회비 체계 개선
5. 신용카드 대출 금리인하요구권 적용대상 확대

공유하기  

  1. 해외여행중 보험사기

    1. 휴대품손해 허위·과장 청구 사례
    2. 해외치료 의료비 허위·과장 청구 사례
  2. 배상책임보험을 이용한 보험사기

    1. 영업배상책임보험관련 사고내용 조작 사례
    2. 일상생활 배상책임보험관련 사고내용 조작 사례
    3. 불법 유상운송 차량관련 보험사기 사례
    4. 정비업소에서 유발하는 보험사기(전문 브로커의 유혹) 사례

공유하기  

  1. 최근 은행을 중심으로 레버리지 ETF 등 고위험 금전신탁상품 판매가 급증하고 있어 이에 소비자경보(‘주의’ 단계)를 발령

    1. 민원 급증 및 신종 금융사기 수법 등장으로 피해확산이 우려되는 경우 소비자 주의를 환기시켜 금융소비자의 안전한 금융생활을 지원하는 제도(민원 발생빈도, 연속성 및 사안의 심각성 등을 고려하여 주의→경고→위험 3단계로 운영)
    2. 이번 경보는 소비자경보제도 도입('12.6∼) 이후 특정 금융상품을 대상으로 처음 발령하는 것으로서 해당 금융상품의 리스크를 널리 알려 금융소비자피해를 사전적으로 예방하고자 ‘소비자 실무협의회’에서 해당 감독부서와의 논의를 거쳐 확정된 것임
  2. 앞으로도 금융감독원은 개별상품의 이상징후, 민원유형(불완전판매 등)의 쏠림현상 등을 조기에 식별, 대응할 수 있도록 민원관리시스템 고도화(‘18.4월 예정)를 추진하여 소비자피해를 사전에 차단할 계획임

공유하기  

  1. 금융감독원은 2017년 중 인터넷상 카페, 블로그, 게시판 등을 모니터링하여 불법 금융광고 1,328건 적발

    1. 통장매매, 작업대출, 미등록 대부업, 휴대폰소액결제 현금화, 개인신용정보 매매, 신용카드결제 현금화 등 6개 유형
    2. 인터넷에 게재된 불법 금융광고를 삭제하거나 해당 사이트를 폐쇄하도록 방송통신심의위원회에 조치 의뢰
  2. 통장매매 광고(275건)는 대포통장 근절 노력, 광고에 이용된 전화번호 이용중지 등으로 전년 대비 크게 감소(291건, 51.4%↓)하였으나, 의심거래 모니터링 강화, 신규계좌 개설시 심사 강화 등

    1. 작업대출 광고(381건) 및 미등록 대부 광고(466건)는 전년 대비 각각 82건(27.4%↑), 36건(8.4%↑) 증가

공유하기  

  1. 2017년 유사수신 혐의업체 특징 및 소비자 유의사항

    1. 유사수신 혐의업체의 일반적인 특징
    2. 사실상 수익모델이 없음에도 대박 사업이라고 현혹
    3. 정상적인 업체로 가장하나 실제 사업은 이루어지지 않음
    4. 시중금리보다 훨씬 높은 수익과 원금 보장을 약속
    5. 피라미드식의 다단계 돌려막기 방식으로 투자자를 모집
  2. 소비자 유의사항

    • (제도권 금융회사인지 확인) 유사수신 업체는 고수익 보장을 미끼로 투자자 및 자금을 모집하기 위해 합법적인 금융회사인 것처럼 가장하므로 투자권유를 받는 경우 해당 업체가 제도권 금융회사인지 여부를 금융소비자정보포털 파인에서 반드시 확인하고, 제도권 금융회사가 아니면 일단 금융사기를 의심
    • (고수익 보장을 약속하면 일단 의심) 유사수신 업체는 사실상 수익모델이 없음에도 높은 수익과 원금을 보장한다고 거짓 선전하고 있으므로 실제 사업을 영위하는 것처럼 광고·홍보하는 등 유사수신 업자의 범행수법이 갈수록 지능화·고도화 은행이나 저축은행의 예·적금 금리수준을 훨씬 초과하는 고수익과 원금을 보장해 주겠다고 하면 일단 투자사기를 의심
    • (투자전 사전 문의) 투자위험 없이 상식 밖의 고수익을 얻는 것은 불가능함에도 사기범들은 온갖 감언이설로 투자를 권유하므로 뭔가 의심스러우면 투자하기 전에 반드시 금융감독원 「불법사금융피해신고센터(☎1332)」에 문의
    • (피해시 즉시 신고) 유사수신 등의 피해를 입은 경우에는 즉시 경찰에 신고하거나 금융감독원 「불법사금융피해신고센터(☎1332)」에 제보

공유하기  

  1. 개발배경

    • 금융감독원은 다문화가족 및 외국인들이 국내에서 금융생활을 하는데 도움을 주기 위해 금융교육교재 개발 및 금융교육을 지속적으로 실시하고 있으나

    • 다문화가족 및 외국인들의 금융생활 적응을 위해 ‘외국인을 위한 금융생활 가이드북’을 6개국 언어(영어, 중국어, 베트남어, 필리핀어, 캄보디아어, 인도네시아어) 제작

    • 다문화가족 및 외국인들이 이주 초기에는 언어 및 문화적 차이로 인해 일반 강의 방식의 금융교육을 실시하는데 어려움이 있음

    • 국내 이주 2년 내 결혼이민자 귀화자들의 71.9%가 언어문제, 21.0%가 은행, 공공기관 등 기관 이용에 어려움을 느낀다고 답함(‘2015년 전국 다문화가족실태조사 분석’ ; 한국여성정책연구원)

    • 이에, 다문화가족 및 외국인들이 국내 금융환경을 쉽게 이해하고 안정적인 금융생활을 영위할 수 있도록 꼭 알아야 할 내용을 중심으로 동영상을 개발하게 되었음

  2. 동영상 주요 특징

    • 외국 출신 출연진이 직접 전하는 금융이야기

    • 다문화가족 및 외국인들의 친근감을 높이기 위해 캄보디아, 미국, 중국 3개국 출신의 출연자가 직접 진행

    • 한국어에 익숙하지 않은 다문화가족 및 외국인들이 쉽게 이용할 수 있도록 6개국* 언어로 자막 삽입

    • 한국의 금융용어 학습 등을 위해 한국어로 기본 제작 후 영어, 중국어, 베트남어, 필리핀어, 인도네시아어, 캄보디아어 자막 삽입

    • 토크(Talk)형식으로 흥미를 더하고, 체험으로 알기 쉽게 구성

    • 출연자들이 국내 금융생활에서 실제로 겪었던 다양한 상황을 토크(Talk) 형식으로 진행, 재미를 더함으로써 관심도를 제고

    • 통장만들기, 환전하기 등 처음 금융회사를 이용하는 상황을 체험형식으로 보여줌으로써 금융생활에 쉽게 적응할 수 있도록 안내

    • 국내 금융생활에서 꼭 알아야 할 내용 중심으로 구성

    • 한국 이주 초기 다문화가족 및 외국인들이 국내 금융생활을 하는데 꼭 필요한 「외국인을 위한 친절한 금융생활가이드」 4편과 「금융사기예방프로젝트」 등 총 5편으로 구성

    • 「외국인을 위한 친절한 금융생활가이드」는 국내에서 처음으로 금융생활을 하는데 꼭 필요한 ①은행이용, ②환전해외송금, ③저축, ④보험 등 총 4편으로 구성

    • 「금융사기예방프로젝트*」편은 보이스피싱, 스미싱, 유사수신 등 대표적인 금융사기유형과 예방법을 안내하여 국내 금융생활의 안정적 정착을 도모

    • 금융감독원이 ‘17.10월 성인 및 고령자 등을 대상으로 개발한 금융사기예방동영상에 6개국(영어, 중국어, 베트남어, 캄보디아어, 필리핀어, 인도네시아어) 언어자막 삽입하여 활용

  3. 기대효과 및 활용 계획

    • (기대효과) 국내 이주 초기 다문화가족 및 외국인들이 동영상 교육을 통해 사전에 금융회사 이용하기 및 금융 기본지식을 습득함으로써 생활에 좀 더 편안함을 느끼고 금융생활에도 적극적으로 참여할 것으로 기대

    • (활용계획) 금융감독원이 다문화가족 및 외국인을 대상으로 실시하는 방문 금융교육 등에 활용할 계획이며

    • 금감원 금융교육센터*(http://www.fss.or.kr/edu/) 및 네이버TV (http://tv.naver.com/fss)** 등에도 게시하여 온라인으로도 쉽게 시청 및 다운로드할 수 있도록 할 계획
      *금융교육센터 ⇒ 금융교육콘텐츠 ⇒ 금융교육자료방 ⇒ 동영상카툰 ⇒ 동영상 ⇒ 다문화
      **네이버TV ⇒ ‘검색’에서 다문화 금융교육 또는 외국인 금융교육 입력

    • 또한, 한국건강가정진흥원과 협력하여 다문화가족지원 포탈사이트인 다누리(http://www.liveinkorea.kr)’에 게시하고, 외국인력 지원센터, 외국인근로자 취업 교육기관 등에도 배포하여 시청각 자료로 활용할 수 있도록 할 계획

※ 본 자료는 금융감독원(http://www.fss.or.kr) 보도자료를 바탕으로 구성하였습니다.

공유하기  

꼭 필요한 금융지식, 동영상으로 배우세요.

- 금감원, 성인들의 금융생활에 도움이 되는 금융교육 동영상 개발 -

  1. 개발배경

    • 금융감독원은 청소년, 대학생, 금융취약계층 등 다양한 금융소비자들을 대상으로 활발한 금융교육 활동을 지속 중

    • 반면, 성인의 경우 가장 활발한 금융생활을 하고 있음에도 바쁜 생업 등의 이유로 현명한 금융생활에 필요한 금융교육을 접할 기회가 제한적임

    • ‘16년 중 금감원이 실시한 일반성인 대상 금융교육은 3만명 수준으로, 전체 금융교육을 받은 인원의13%수준임

    • 이에, 성인들이 꼭 알아야 할 금융지식을 시간 및 공간의 제약 없이 자유롭게 학습할 수 있도록 온라인 금융교육 동영상 개발을 추진하게 되었음

  2. 동영상 주요 특징 및 활용방법

    • (구성) 성인들이 출퇴근시 자투리 시간 등을 활용하여 쉽게 학습이 가능하도록 평균 2~3분 내외의 6가지 주제, 19편의 동영상을 제작

    • 금감원이 방문교육시 활용하는 「표준강의안」을 바탕으로 금융생활에 꼭 필요한 금융지식을 키워드별로 발췌하여 제작한 14편과 보이스피싱 등 금융사기 피해 예방을 위해 제작한 금융사기예방편 5편으로 구성

    • (특징) 금융교육시 자칫 지루해질 수 있는 강의방식이 아니라, CG, 도표 등 다양한 시각적 효과를 포함하는 인포그래픽 방식을 주로 활용하여 흥미를 유발하고 스스로 학습이 가능하도록 제작

    • 특히, 금융사기 예방편들은 보이스피싱, 유사수신 등 주요 금융사기 사례를 재연방식으로 제작하여 전달력을 높였음

    • 또한, 금융교육기회가 제한적인 청각장애인들의 금융지식 습득기회를 확대하기 위해 수화통역을 삽입하였음

    • (활용방법) 금감원 금융교육센터(http://www.fss.or.kr/edu/)의 금융교육콘텐츠* 메뉴 및 네이버TV(http://tv.naver.com/fss)** 등에 게재하여 온라인으로 영상 전편을 시청할 수 있음
      *금융교육센터 ⇒ 금융교육콘텐츠 ⇒ 금융교육자료방 ⇒ 동영상/카툰 ⇒ 동영상 ⇒ 대학생/성인
      **네이버TV ⇒ ‘검색’에서 성인 금융교육 입력

  3. 기대효과

    • 금융교육에 대한 관심과 필요에도 불구하고 바쁜 일상과 생업 등의 이유로 금융교육을 받을 기회가 적은 성인을 대상으로 효율적인 금융교육이 가능

    • (높은 교육효과) 짧은 시간(평균 2~3분, 최대 5분)동안 시각적 효과를 극대화한 화면구성으로 집중력과 이해도를 제고

    • (편리한 접근성) 모바일 환경에서 언제 어디서나 접속 가능하므로 자투리 시간을 활용한 금융지식 습득이 가능

    • (다양한 활용도) 모든 동영상에 수화통역을 삽입함으로써 일반인에 비해 금융교육을 받을 기회가 제한적인 청각장애인의 이해도를 제고

    • 또한, 금융사기예방 동영상은 고령층도 이해하기 쉬운 재연방식으로 제작함으로써 고령층 대상 금융사기 예방에도 기여할 것으로 기대

※ 본 자료는 금융감독원(http://www.fss.or.kr) 보도자료를 바탕으로 구성하였습니다.

공유하기